RX News

Banco internacional com filiais em 20 países e mais de 100 bilhões de dólares em ativos sob gestão, utiliza a Bottomline CFRM para cumprir uma nova regulamentação de risco operacional equivalente à Basileia 2 que exige que os bancos mantenham uma trilha de auditoria muito detalhada do acesso dos usuários aos dados dos clientes, atualizar e consultar atividades. O banco tinha um log de algumas das transações de atualização, mas nenhuma das transações de consulta. Implementando um log para todas as transações necessárias e mudanças em milhares de programas de aplicação mainframe, o banco estimou que precisaria de cerca de 100 programadores-meses para realizar essa tarefa, com custo total de mais de 1 milhão de dólares. Como alternativa, o banco implementou o Bottomline CFRM e obteve o cumprimento imediato da nova regulamentação sem alterar uma única linha de código, economizando mais de 1 milhão de dólares.

Um vice-presidente sênior e chefe da Divisão de Operações do banco disse: "Como uma instituição financeira, precisamos cumprir com a regulamentação do governo que exige uma trilha de auditoria completa de ambas as transações de atualização e consultas. Bottomline CFRM nos permitiu cumprir este regulamento após um processo de execução muito curto salvando o banco muitos meses de programadores. A solução Bottomline CFRM não invasiva coloca zero sobrecarga em nossa infraestrutura e requer espaço em disco muito limitado. "

A solução Bottomline CFRM é utilizada pelas principais organizações financeiras, governamentais, de saúde e utilitários em todo o mundo. Devido à natureza sensível da implementação do Bottomline CFRM, normalmente para detecção de fraude interna, a maioria dos clientes não concorda em divulgar seu nome.




Uma empresa de cartão de crédito implementou Bottomline CFRM para detectar vazamento de informações e fraude interna. A empresa está usando o Bottomline CFRM para registrar a atividade do usuário nos aplicativos internos corporativos, permitindo que os auditores internos reproduzam cada tela e keystroke de cada usuário final. A empresa utiliza as regras de negócios do Bottomline CFRM para rastrear os padrões de comportamento do usuário final, gerando alertas sobre exceções em tempo real. Este esforço foi provado proveitoso várias semanas após a instalação, quando um empregado que estava abusando de seu acesso autorizado foi detectado pelo sistema.

A solução Bottomline CFRM é utilizada pelas principais organizações financeiras, governamentais, de saúde e utilitários em todo o mundo. Devido à natureza sensível da implementação do Bottomline CFRM, normalmente para detecção de fraude interna, a maioria dos clientes não concorda em divulgar seu nome.




Um Banco de Médio Porte Implanta o Bottomline CFRM para Prevenir a Lavagem de Dinheiro e Detectar a Fraude, e escolheu as soluções Bottomline CFRM para fraudes de AML, Empregados Fraude e eBanking. As implementações permitirão ao Banco aderir às regulamentações dos bancos centrais, incluindo procedimentos de Due Diligence e Know Your Customer (KYC), monitoramento de transações e relatórios regulatórios. Os fatores-chave na escolha do Bottomline CFRM foram sua flexibilidade, que permite ao Banco automatizar seus processos AML (incluindo a pontuação de risco do cliente e os relatórios CTR e STR) e o fato de que a mesma plataforma Bottomline CFRM é usada para prevenir fraudes. Outro fator importante foi a tecnologia Bottomline CFRM sniffing que registra toda a atividade (permitindo responsabilizar os usuários individuais por suas ações) e gera alertas em tempo real.

A solução Bottomline CFRM é utilizada pelas principais organizações financeiras, governamentais, de saúde e utilitários em todo o mundo. Devido à natureza sensível da implementação do Bottomline CFRM, normalmente para detecção de fraude interna, a maioria dos clientes não concorda em divulgar seu nome.

Página 5 de 5